Inwestycje finansowe

Strona główna 5 Twoje finanse 5 Inwestycje finansowe

Inwestycje finansowe to klucz do osiągnięcia stabilnego i zrównoważonego wzrostu środków pieniężnych. Poznaj różne metody inwestowania, zobacz jak możesz efektywniej zarządzać swoim kapitałem.

Aby jeszcze lepiej gospodarować swoimi oszczędnościami skorzystaj z fachowej pomocy eksperta finansowego.

Dowiedz się więcej

Inwestycje finansowe to klucz do osiągnięcia stabilnego i zrównoważonego wzrostu środków pieniężnych. Poznaj różne metody inwestowania, zobacz jak możesz efektywniej zarządzać swoim kapitałem. Aby jeszcze lepiej gospodarować swoimi oszczędnościami skorzystaj z fachowej pomocy eksperta finansowego.

Co to jest inwestycja?

Inwestycja to przeznaczenie środków finansowych w celu nabycia majątku i uzyskania potencjalnych korzyści ekonomicznych. Innymi słowy inwestycja to przeznaczenie odłożonych funduszy na wybrane przedsięwzięcie w celu powiększenia majątku, objęta potencjalnym ryzykiem.

Na czym polega inwestowanie?

Inwestycja jest działaniem polegającym na lokowaniu kapitału, czasu lub innych zasobów w celu osiągnięcia korzyści lub zysku w przyszłości. Inwestowanie polega na przekazaniu środków finansowych w określone aktywa, np. akcje, obligacje, nieruchomości, surowce czy inne instrumenty finansowe, w nadziei na zwiększenie wartości tych aktywów, generowanie dochodu pasywnego lub osiągnięcie korzyści w przyszłości

Podstawowe cele inwestycyjne

Spośród różnych celi inwestycyjnych możemy wyróżnić:

Gromadzenie środków finansowych na zakup dobra – kiedy chcemy przeznaczyć większą kwotę pieniędzy na zakup konsumpcyjny.
Zwiększanie kapitału – kiedy chcemy pomnażać nasz majątek w celu gromadzenia coraz większych środków.
Stałe dochody – celem inwestycji jest uzyskiwanie regularnych, stałych dochodów w przyszłości.
Bezpieczeństwo – unikanie częściowej utraty kapitału, poczucie bezpieczeństwa finansowego.
Płynność – możliwość zachowania płynności finansowej w przyszłości.

Jeżeli potrzebujesz wsparcia w dotyczącego inwestycji finansowych, zapraszamy do bezpłatnej konsultacji.

Umów się na bezpłatną konsultację już teraz!

Zgoda umożliwiająca konsultację

Wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych i świadczenie usług pośrednictwa finansowego przez SFIN Sp. z.o.o i Lendi Sp. z o.o., w ramach której może nastąpić kontakt telefoniczny, e-mailem lub SMS-em zgodnie z art. 172 ustawy prawo telekomunikacyjne z dnia 16.07.2004 r. Zgoda może być wycofana w każdym czasie.

Zgoda na otrzymywanie treści o aktualnościach, usługach i promocjach

Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych w celach marketingowych przez SFIN Sp. z.o.o i Lendi Sp. z o.o., w ramach której może nastąpić kontakt telefoniczny, e-mailem lub SMS-em zgodnie z art. 172 ustawy prawo telekomunikacyjne z dnia 16.07.2004 r. Zgoda może być wycofana w każdym czasie.

Rodzaje inwestycji ze wględu
na styl inwestowania

Inwestycje jednorazowe

Jest to forma inwestowania polegająca na dokonaniu jednorazowej alokacji kapitału, zazwyczaj w formie przekazania jednej większej wpłaty na wyznaczony cel, zamiast cyklicznych oszczędności. Możemy wyznaczać różne cele inwestycji jednorazowych, o różnym poziomie ryzyka i potencjalnego zwrotu z inwestycji.

Oszczędzanie regularne

To rodzaj inwestycji, polegającej na regularnym gromadzeniu środków pieniężnych, zazwyczaj w określonych okresach, np. miesięcznych, kwartalnych lub rocznych. Regularne oszczędzanie obejmuje regularne wkłady pieniężne w odróżnieniu od inwestycji jednorazowej. Regularne oszczędzanie ma na celu budowanie stopniowej sumy pieniędzy, co może prowadzić do zwiększenia kapitału w dłuższej perspektywie czasowej.

To może Ci się przydać

Sprawdź najważniejsze informacje dotyczące inwestycji.

Przed zainwestowaniem kapitału warto przede wszystkim dokładnie zrozumieć ryzyko inwestycji oraz związane z nimi potencjalne zyski. Przeprowadzenie solidnej analizy rynku, branży i konkurencji może pomóc w podjęciu bardziej świadomej decyzji inwestycyjnej

Ranking lokat i kont oszczędnościowych

Your content goes here. Edit or remove this text inline or in the module Content settings. You can also style every aspect of this content in the module Design settings and even apply custom CSS to this text in the module Advanced settings.

Kalkulatory

Wylicz swoje potencjalne zyski z lokat i kont oszczędnościowych

Najczęściej zadawane pytania

Cele inwestycyjne
1. Jakie są Twoje cele finansowe
2. Czy inwestycja ma służyć krótkoterminowym zyskom czy dłuterminowemu oszczędzaniu na emeryturę?
Horyzont czasowy
1. Jak długo możesz zainwestować pieniądze?
2. Czy masz określony termin, do którego chcesz trzymać inwestycję?
Poziom ryzyka
1. Jaki jest Twój poziom tolerancji na ryzyko?
2. Czy jesteś gotowy zaakceptować ewentualne straty?
Wiedza i badania
1. Czy przeprowadziłeś badania i zdobyłeś wystarczającą wiedzę na temat typu inwestycji, którą rozważasz?
2. Czy rozumiesz ryzyko związane z daną inwestycją?
Dywersyfikacja portfela:
1. Czy rozważyłeś dywersyfikację swojego portfela inwestycyjnego?
2. Czy masz różnorodne rodzaje aktywów w swoim portfelu inwestycyjnym?
Koszty inwestycji:
1. Czy zrozumiałeś wszystkie koszty związane z tą inwestycją?
2. Jakie są opłaty, prowizje i inne koszty związane z daną inwestycją?
Monitorowanie i ewaluacja:
1. Jak będziesz monitorować swoją inwestycję?
2. Czy ustaliłeś plan ewaluacji swoich inwestycji w określonych okresach czasu?
Wsparcie i porada eksperta:
1. Czy powinieneś skonsultować się z ekspertem finansowym, doradcą inwestycyjnym lub planistą finansowym?

Słownik pojęć i zwrotów

Inwestycja – alokatywna alokacja kapitału w aktywa w celu generowania zysku lub dochodu.
Aktywo – wszystko, co ma wartość ekonomiczną i może generować dochód, np. akcje, obligacje, nieruchomości.
Dywersyfikacja – strategia rozproszenia inwestycji w różne aktywa w celu zminimalizowania ryzyka.
Portfel inwestycyjny – zbiór różnych inwestycji posiadanych przez inwestora.
Ryzyko inwestycyjne – prawdopodobieństwo utraty kapitału lub niezdolności do osiągnięcia oczekiwanych zysków.
Zysk kapitałowy – dochód uzyskany z różnicy między ceną zakupu a ceną sprzedaży aktywa.
Dywidenda – wypłata części zysków spółki akcjonariuszom.
Stopa zwrotu – procentowy zwrot z inwestycji, wyrażony jako stosunek zysku do kapitału inwestycyjnego.
Analiza fundamentalna – ocena wartości inwestycji na podstawie analizy fundamentalnych danych ekonomicznych i finansowych.
Analiza techniczna – badanie rynków finansowych na podstawie danych historycznych, wzorców cenowych i wskaźników technicznych.
ETF (Exchange-Traded Fund) – fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, który śledzi indeks, sektor lub surowce.
Broker – pośrednik, który umożliwia inwestorom dokonywanie transakcji na rynkach finansowych.
Hedge fund – prywatny fundusz inwestycyjny, zazwyczaj dostępny tylko dla bogatych inwestorów, stosujący różne strategie inwestycyjne.
Rynek byków (rynek wzrostowy) – rynek, na którym przeważające są optymistyczne nastroje, a ceny rosną.
Rynek niedźwiedzi (rynek spadkowy) – rynek, na którym przeważające są pesymistyczne nastroje, a ceny spadają.
Stopa procentowa – cena, którą inwestor płaci za korzystanie z kapitału pożyczonego lub zyskuje z lokowania kapitału.
Papier wartościowy – instrument finansowy, np. akcja, obligacja, reprezentujący prawo własności lub zobowiązanie dłużne.
Indeks giełdowy – miara wydajności rynku akcji, oparta na średnich cenach akcji spółek wchodzących w jego skład.
Inwestycja długoterminowa – inwestycja planowana na długi okres, zazwyczaj kilka lat lub dłużej.
Inwestycja krótkoterminowa – inwestycja planowana na krótki okres, zazwyczaj mniej niż rok.
Stopa inflacji – procentowy wzrost poziomu cen dóbr i usług w danym okresie czasu.
Strategia inwestycyjna – plan, który określa cele inwestycyjne i sposób ich osiągnięcia.
Rynek pierwotny – rynek, na którym emitowane są nowe akcje lub obligacje.
Rynek wtórny – rynek, na którym odbywają się transakcje z istniejącymi już akcjami lub obligacjami.
Analiza ryzyka – ocena potencjalnych zagrożeń dla inwestycji.

Blog o inwestycjach finansowych

Rodzaje inwestycji ze wględu
na rodzaj instrumentu inwestycyjnego

Akcje

Jest to zakup udziałów w firmach, który daje udziałowcowi prawo do części zysków firmy oraz możliwość udziału w głosowaniu na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy.

Obligacje

Jest to dług finansowy, który inwestor pożycza firmie lub instytucji (rządowej lub korporacyjnej) w zamian za otrzymywanie regularnie odsetek oraz zwrotu pierwotnej kwoty w określonym terminie.

Nieruchomości

Jest to inwestycja w nieruchomości, takie jak mieszkania, domy, lokale handlowe lub ziemię, która może generować zysk poprzez wynajem lub wzrost wartości nieruchomości.

Fundusze inwestycyjne

Jest to pula środków zgromadzonych od wielu inwestorów, zarządzana przez profesjonalistów, którzy inwestują te środki w różnorodne aktywa finansowe, takie jak akcje, obligacje lub nieruchomości.

Surowce inwestycyjne

Inwestycje w surowce, takie jak złoto, srebro, ropa, czy zboża, które mogą być nabywane jako inwestycja bezpośrednia lub za pomocą instrumentów finansowych, takich jak kontrakty terminowe czy fundusze surowcowe.

Inwestycje alternatywne

Obejmują różnorodne aktywa inwestycyjne poza tradycyjnymi rynkami finansowymi, takie jak sztuka, kolekcje, venture capital, private equity, kryptowaluty, itp.

Emerytury i ubezpieczenia

Są to programy oszczędnościowe lub inwestycyjne mające na celu zabezpieczenie finansowe na emeryturze lub w przypadku nieprzewidzianych okoliczności, jak choroba czy śmierć (itp. ubezpieczenia na życie, IKZE, IKE itp.).